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網絡金融犯罪類型及其特點

 

來源:(網絡金融犯罪類型及其特點http://www.doctorren.com/qdb/915364.html)

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網絡金融犯罪類型及其特點
 
互聯網金融犯罪是指實施或者參與互聯網金融活動的單位或者個人,在實施或者參與開設網上銀行、實施網絡信貸、投資或者第三方支付等互聯網金融行為過程中,實施的危害金融秩序、互聯網管理和侵犯公共或者個人財產,應當接受刑法處罰的行為。
 
一、網絡金融犯罪的表現形式有哪些
 
1、非法入侵網上銀行信息系統。據統計,網絡攻擊對象為金融信息系統的占重點領域信息系統攻擊案件總數的30%以上。一些犯罪分子利用黑客軟件、病毒、木馬程序等技術手段,攻擊網上銀行、證券信息系統和個人主機,改變數據,盜取銀行資金,操縱股票價格,危害極大。
2、利用“網絡釣魚”的方式。目前,大量不法分子利用“網絡釣魚”犯罪手法發布虛假信息,建立假冒的銀行、證券網站,騙取用戶賬號、密碼實施盜竊,或大量發送攜帶木馬病毒的電子郵件,截取用戶賬號和密碼,進而竊取受害人資金,對網上金融安全構成極大威脅。
3、網絡洗錢活動。一些不法分子利用網絡電子商務平臺,從事洗錢違法犯罪活動。犯罪分子獲取被害人的銀行賬號和密碼后,往往通過網絡電子商務購物等方式洗錢,以達到牟取不法利益的目的。而且,借助全球龐大的金融電子網,洗錢行為往往很難被發現。
 
二、互聯網金融犯罪特點
 
犯罪手段多樣化
 
犯罪分子利用互聯網金融存在的法律不健全、監管不到位、業務不規范等問題,采取虛假標的、虛假廣告、關聯交易、資金無第三方托管以及自融資、涉嫌龐氏騙局等方式,引誘、欺騙投資者參與投資,或者以發行虛擬貨幣、“拉人頭”發展會員等方式實施犯罪。
 
犯罪行為動態化
 
互聯網的開放性、虛擬性特點,導致互聯網金融犯罪各個環節具有網絡化、跨區域、流動性等特征,沒有傳統犯罪地域、空間的限制,尤其是涉及犯罪的網絡、信息、資金、人員等要素動態化趨勢明顯,跨?。ㄊ校?、跨國(境)實施犯罪的問題突出。比如,上海“善林金融”在全國20多個?。ㄊ校┑姆种C構就達1000多家。
 
犯罪方式智能化
互聯網金融與互聯網相互依附,實施互聯網金融犯罪的人員往往熟練掌握計算機和互聯網的技術,能夠運用自身的技術優勢實施或參與互聯網金融犯罪,包括微信、QQ等網絡社交平臺都會成為犯罪分子的作案工具,犯罪智能化高、隱蔽性強,犯罪危害呈幾何級增長。
 
犯罪主體多元化
互聯網金融犯罪的主體是一般主體,既可以包括單位,又可以包括自然人,從事互聯網金融業務的公司、法人(包括合法和非法設立的互聯網金融機構)以及股東、董事、工程師、會計師、業務員等從業人員,都可能成為實施或參與互聯網金融犯罪的主體。尤其是利用P2P平臺、大宗商品交易平臺實施犯罪的主體集團化特征非常明顯。
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